DECLARACIÓN CORPORATIVA 

MAXICAMBIOS S.A. como empresa responsable y consciente del riesgo que conlleva el desarrollo de su actividad, contempla dentro de su estructura organizacional un SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE DINERO (LD),  FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (FT) Y LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (FP), adaptada a las normativas nacionales y a las mejores prácticas internacionales, como mecanismo para minimizar los riesgos inherentes a los que estamos expuestos, ajustándonos a la naturaleza y características del negocio.

"El riesgo de  Lavado de Dinero (LD), Financiamiento del Terrorismo (FT) y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP) se materializa a través de los riesgos asociados, estos son: el legal, reputacional, operativo y de contagio, a los que se expone nuestra entidad, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera cuando es utilizada para tales actividades."

La gestión de riesgos es una parte integral de las buenas prácticas de administración y un elemento esencial de la buena dirección corporativa, requiriendo el establecimiento de una infraestructura y cultura adecuada y la aplicación de un método sistemático y lógico para establecer el contexto, identificar, medir o evaluar, controlar, monitorear y comunicar los riesgos asociados a cualquier actividad, función o proceso.

La base principal del control y administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, son los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC sigla en inglés), que comprenden rutinas de vigilancia adecuada de la gestión, sistemas y controles relacionados, distribución de responsabilidades, capacitación y otras políticas afines, donde la administración de MAXICAMBIOS está totalmente comprometida, estableciendo procedimientos apropiados y asegurando la eficacia y actualización de los mismos.

La adopción de MAXICAMBIOS  de políticas y procedimientos específicos y claros para preservar sus principios y valores, implica sobre todo una forma de protegerse a sí misma y a sus empleados de los daños y perjuicios que pueden causarle el manejo, inversión y colocación de recursos provenientes de actividades delictivas.

LEGISLACIÓN NACIONAL

Leyes

• Ley Nº 1015/97 - Que Previene Y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero y Bienes.: https://bit.ly/37zVwcE
• Ley Nº 2298/03 - Que Aprueba y Ratifica La Convención De La Naciones Unidas Contra La Delincuencia Organizada Transnacional.: https://bit.ly/3xIkstd 
• Ley Nº 2302/03 - Que Aprueba La Convención Interamericana Contra El Terrorismo.: https://bit.ly/3lSMSOS 
• Ley Nº 2381/04 - Que Aprueba El Convenio Internacional Para La Supresión Del Financiamiento Del Terrorismo.: https://bit.ly/3yKWtuw
• Ley Nº 2378/04 - Que Aprueba la Convención para Prevenir y Sancionar los Actos de Terrorismo Configurados en Delitos Contra las Personas y la Extorsión Conexa Cuando Estos Tengan Trascendencia Internacional.: https://bit.ly/3fZYhst
• Ley Nº 3440/08 - Que Modifica Varias Disposiciones De La Ley Nº 1160/97 Código Penal y en Especial el Art. 196.: https://bit.ly/37Br7L1
• Ley Nº 3783/09 - Que Modifica los Artículos 1º, 13º, 19º, 26º, 27º, 28º, 29º y 30º de la Ley Nº 1015/97 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes.: https://bit.ly/3fX9udl
• Ley Nº 4024/10 - Que Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo.: https://bit.ly/3iCdXno
• Ley Nº 4503/2011 - Inmovilización de Fondos Activos: https://bit.ly/2VLkCCH
• Ley Nº 6.379/2019 - Que crea la competencia en Delitos Económicos y Crimen Organizado en la Jurisdicción del Fuero Penal.:  https://bit.ly/3fYaXQl
• Ley Nº 6.396/2019 - Que Modifica el Artículo 46 de la Ley Nº 5.876/2017 De Administración de Bienes Incautados y Comisados. https://bit.ly/37zW81W
• Ley Nº 6.399/2019 - Que modifica los Artículos 3º y 4º de la Ley Nº 5.895/2017 Que establece Reglas de Transparencia en el Régimen de las Sociedades Constituidas por Acciones y establece Medidas Transitorias. https://bit.ly/3jMya9v
• Ley Nº 6.408/2019 - Que modifica el Artículo 3 de la Ley Nº 4024/2010 Que Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo. https://bit.ly/2UaXi0H
• Ley Nº 6.419/2019 - Que regula la Inmovilización de Activos Financieros de Personas Vinculadas con el Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y los Procedimientos de Difusión, Inclusión y Exclusión en listas de Sanciones. https://bit.ly/3CCgoOR
• Ley Nº 6.430/2019 - Que Previene, Tipifica y Sanciona los Hechos Punibles de Cohecho Transnacional y Soborno Transnacional. https://bit.ly/37RKNKZ
• Ley Nº 6.431/2019 - Que crea el Procedimiento Especial para la Aplicación del Comiso, el Comiso Especial, la Privación de Beneficios y Ganancias y el Comiso Autónomo. https://bit.ly/2Uatpxw
• Ley Nº 6.446/2019 - Que crea el Registro Administrativo de Personas y Estructuras Jurídicas y el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales del Paraguay. https://bit.ly/3iD8RHA
• Ley Nº 6.452/2019 - Que modifica varias disposiciones de la Ley Nº 1.160/1997 Código Penal y su modificatoria la Ley Nº 3.440/2008. https://bit.ly/37EZWPo
• Ley Nº 6.497/2019 - Que modifica disposiciones de la Ley Nº 1015/1997 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes y su modificatoria Ley Nº 3.783/2009. https://bit.ly/3xHL9hm

Resoluciones

• Resolución Nº 50/2019 - Por el Cual se Aprueba el Reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente. https://bit.ly/2VMnEqv

• Resolución Nº 248/2020 - Que Aprueba el Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios https://bit.ly/2UaXxZF

• Resolución Nº 74/2021 - Que Aprueba la modificación del artículo 33 de la Resolución Nº 248/2020 Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios https://bit.ly/3xIlaXp

ENLACES INTERNACIONALES DE INTERÉS

• FATF GAFI - Las 9 recomendaciones
• FATF GAFI - Las 40 recomendaciones
• CICAD - Reglamentos
• Página Oficial de la FBI
• Página Oficial de la Interpol
• Financial Action Task Force on Money Laundering